“个人现金存取款超过5万元所需的登记”因技术原因被暂停

 2月21日，2022年2月21日晚，央行宣布《金融机构客户尽职调查及客户身份数据和交易记录保存管理办法》（中国人民银行银监会令[2022]1号）将于3月1日起施行，2022年因技术原因被暂停。相关业务按原规定办理。郑州注册公司小编带领大家一起来看看吧！

 央行有关负责人就暂停执行《金融机构客户尽职调查及客户身份数据和交易记录保存管理办法》（令[2022]）回答了记者的提问中国人民银行中国银行业保险监督管理委员会第一号（以下简称《办法》）。

 该负责人表示，《办法》发布后，部分中小金融机构提出，《办法》对不同的金融产品和业务模式提出了具体的规范和要求。金融机构需要修订和完善内部管理制度、信息系统和业务流程，并开展人员培训。因此，经研究，决定暂停实施该措施。

 央行表示，将坚决贯彻党中央、国务院的决定和部署，始终贯彻以人为本的发展理念，继续引导金融机构加强反洗钱工作，进一步优化为民服务，防范风险，依法维护资本安全和人民利益，不断提高金融服务实体经济的质量和效率，特别是要做好中小微企业服务工作，改善营商环境，促进经济高质量发展。

 此前，央行于1月26日在其网站上公布了这些措施，该网站于3月1日生效。

《办法》要求金融机构勤勉尽责，遵循“了解客户”的原则，识别和核实客户及其受益所有人的身份，并对客户采取相应的尽职调查措施，具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的业务关系或交易。

《办法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名或假名账户，不得为虚假使用他人身份的客户开立账户。

《办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用社、农村银行等金融机构为自然人客户办理单笔现金存取款业务5万元以上或等值外币1万美元以上的，识别和核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。

央行有关负责人指出，：一、《办法》的制定有利于顺应金融业发展，提高我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力；二是有利于践行“风险为本”的反洗钱理念，提高金融机构反洗钱工作水平；第三，有利于国际反洗钱标准的融合。根据国际反洗钱评估，中国需要进一步明确金融机构客户尽职调查、客户身份数据和交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管体系。